Otwarcie konta firmowego to jeden z podstawowych kroków dla przedsiębiorców rozpoczynających działalność i okazja dla banku, aby wywrzeć pozytywne pierwsze wrażenie, które będzie fundamentem dalszej relacji z klientem biznesowym.
Współczesna bankowość wymaga zatem nowoczesnych narzędzi, które wspierają pracowników w zapewnianiu jak najlepszej obsługi klientów.
Generator Konta Biznes w Credit Agricole powstał z myślą o usprawnieniu i przyspieszeniu procesu zakładania rachunku przy równoczesnym nacisku na precyzję realizacji zadań i komfort pracy doradców.
Klient: Credit Agricole Bank Polska
Cel biznesowy: stworzenie rozwiązania, które skróci czas potrzebny na otwarcie konta firmowego, ułatwi pracę doradcom i zminimalizuje ryzyko wystąpienia błędów.
Cel biznesowy
Bank postawił sobie za zadanie stworzenie rozwiązania, które ułatwia pracę doradcom, zminimalizuje ryzyko błędów i znacząco skróci czas potrzebny na otwarcie konta firmowego. Dotychczas doradcy musieli ręcznie kompletować i przygotowywać dokumenty, których może być nawet kilkanaście. Proces ten był bardzo czasochłonny i podatny na błędy.
Otwieranie konta firmowego jest kluczowym momentem nawiązania relacji klienta z bankiem. To doświadczenie determinuje sposób postrzegania banku: czy jest przyjazny i wygodny dla klienta, czy wręcz przeciwnie. Dlatego zależy nam, aby proces otwierania rachunków był prosty i możliwie szybki. Generator Konta Biznes bardzo nam w tym pomaga.
Filip Kaczmarek, dyrektor Pionu Małych i Średnich Przedsiębiorstw i Agrobiznesu w Credit Agricole
Rozwiązanie
Wykorzystując platformę Eximee, bank zbudował narzędzie, które w dużej części automatyzuje i upraszcza kluczowy etap procesu otwierania kont firmowych. Dzięki zastosowaniu technologii low-code i zaawansowanych algorytmów, rozwiązanie to umożliwia doradcom szybkie i bezbłędne wygenerowanie wymaganych dokumentów, a następnie założenie konta firmowego na podstawie podpisanej przez klienta dokumentacji.
Generator Konta Biznes
Generator Konta Biznes to narzędzie dla doradców, które pomaga zebrać wszystkie potrzebne dane i wygenerować zestaw dokumentów wymaganych w procesie zakładania Konta Biznes.
Formularz jest dynamiczny i dla wygody użytkowania został podzielony na ekrany - ze względu na rodzaj zbieranych danych (np. dane właściciela firmy, dane od firmie, dane pełnomocnika, wnioskowanie o kartę debetową etc.). Jego obsługa jest intuicyjna, a infotipy i walidatory stanowią dodatkowe wsparcie przy wypełnianiu wniosku.
Proces
Proces otwierania konta firmowego rozpoczyna się, gdy pracownik uruchamia sprawę w systemie, wchodząc na wniosek o Konto Biznes. W pierwszym kroku wybiera formę prawną działalności prowadzonej przez klienta. W zależności od wyboru, system ustala ścieżkę procesowania i automatycznie podstawia odpowiedni formularz do wypełnienia. Każdy z formularzy zawiera zestaw pytań i pól dostosowanych do specyfiki danej formy prawnej.
Pracownik weryfikuje z klientem poprawność i aktualność danych pobranych z kartoteki banku i wprowadza pozostałe informacje. Dzięki temu wypełnianie formularza jest znacznie szybsze i obarczone mniejszym ryzykiem błędów.
Po wypełnieniu formularza dane są przekazywane do generatora dokumentów. Na podstawie wprowadzonych danych algorytm ustala zestaw niezbędnych dokumentów, a następnie tworzy i automatycznie je wypełnia. Wygenerowaną dokumentację pracownik może pobrać pojedynczo lub w jednym pliku PDF - na ostatniej stronie wniosku. Kolejnym krokiem jest drukowanie dokumentów i przekazanie ich klientowi do podpisania. Po uzyskaniu podpisów, pracownik skanuje dokumenty i wprowadza je do Eximee.
Ostatnim etapem jest przekazanie wniosku i dokumentów do Back Office, który realizuje krok założenia Konta Biznes.
Korzyści
Generator konta biznes odciążył pracowników front office, którzy nie muszą już zastanawiać się, jakie dokumenty powinni przygotować, żeby założyć rachunek dla konkretnej firmy. Wystarczy, że doradca wprowadzi podstawowe dane, a system sam skompiluje zestaw dokumentów na podstawie danych z formularza. Dane automatycznie propagują się na wszystkie niezbędne dokumenty, co przyspiesza proces i pozwala ograniczyć ryzyko błędów, które mogłyby powstać podczas ręcznego przygotowywania wielu dokumentów.
Podsumowanie
Nowe narzędzie odciąża doradców i znacząco ułatwia im codzienną pracę. Pomaga także budować pozytywne doświadczenia klientów, wzmacniając ich relacje z bankiem już od pierwszego kontaktu.
Tworząc Generator Konta Biznes na platformie Eximee, wykonaliśmy krok milowy w kierunku automatyzacji jednego z naszych kluczowych procesów. Dzięki temu rozwiązaniu otwieranie konta firmowego jest szybsze i mniej podatne na błędy, co stanowi wymierną korzyść zarówno dla naszych doradców, jak i klientów.
W dobie rosnących oczekiwań klientów i dynamicznych zmian w sektorze finansowym, tego rodzaju rozwiązania stają się kluczowe dla utrzymania konkurencyjności i zadowolenia klientów. Cieszymy się, że możemy zaoferować klientom korzyść oszczędności czasu i wygody.
Anna Grechowicz-Dorosz, dyrektorka Departamentu Rozwoju MŚP i Agrobiznesu w Credit Agricole
