ue pl

Tomasz Ampu艂a

Product Owner, Digital Transformation Expert
Tomasz Ampu艂a

Pomagam bankom w optymalizacji proces贸w sprzeda偶owych i posprzeda偶owych. Z przyjemno艣ci膮 wykorzystuj臋 moje do艣wiadczenie zdobyte w projektach transformacji cyfrowej w takich bankach jak Santander, Credit Agricole czy mBank, aby pom贸c w tym zakresie innym instytucjom finansowym.

Moj膮 specjalno艣ci膮 jest bankowo艣膰 detaliczna i korporacyjna, obejmuj膮ca do艣wiadczenia klient贸w i aspekty zwi膮zane z Customer Journey, a tak偶e elektroniczny onboarding i self-service.

Je艣li jeste艣 zainteresowany moim do艣wiadczeniem, czekam na Tw贸j kontakt.

I help banks optimize sales and after-sales processes. I am happy to use my experience gained in digital transformation projects in such banks as Santander, Credit Agricole or mBank to help financial institutions in this field.

My specialty is retail and corporate true omnichannel banking including customer experience and customer journey aspects, as well as digital onboarding and self-service solutions.

If you are interested in my experience, don't hesitate to contact me and share yours!

Wdro偶enie ankiety potrzeb klienta w Credit Agricole

W 2023 roku bank Credit Agricole zebra艂 ponad 85 tysi臋cy ankiet badaj膮cych potrzeby klient贸w. Oko艂o 75% tych ankiet jest powi膮zanych z profilami klient贸w. Zbierane w ten spos贸b dane stanowi膮 baz臋 do opracowywania spersonalizowanych ofert us艂ug i produkt贸w banku.

Bank samodzielnie zaprojektowa艂 i wyprodukowa艂 proces obs艂ugi oraz dynamiczne formularze s艂u偶膮ce do zbierania danych, wykorzystuj膮c Eximee Low-Code platform. W tym case study poznasz szczeg贸艂y dotycz膮ce realizacji tego projektu.

Klient: Credit Agricole (SAMODZIELNE wdro偶enie)

Czas trwania projektu: Q4 2022 鈥 Q1 2023

Cel biznesowy: zwi臋kszenie sprzeda偶y produkt贸w bankowych dzi臋ki poprawie profilowania oferty na podstawie ci膮g艂ej analizy potrzeb klient贸w (closed loop)

Projekt w liczbach:

  • 8 specjalist贸w biznesowych
  • 5 low-code developer贸w
  • 0 developer贸w z zespo艂u Eximee (bank samodzielnie stworzy艂 aplikacj臋 na platformie Eximee)

Dlaczego bank zdecydowa艂 si臋 na ten projekt?

Przed wdro偶eniem tego rozwi膮zania potrzeby klient贸w by艂y badane za pomoc膮 formularzy papierowych, kt贸re po wype艂nieniu by艂y przepisywane do systemu r臋cznie przez doradc臋.

Jednym z g艂贸wnych za艂o偶e艅 strategicznych Credit Agricole s膮 dzia艂ania na rzecz ochrony 艣rodowiska. Naturaln膮 konsekwencj膮 jest wdra偶anie podej艣cia paperless, czyli cyfryzacja proces贸w i obs艂ugi.

Cyfryzacja procesu przeprowadzania ankiety potrzeb znacznie u艂atwi艂a prac臋 pracownikom banku i zredukowa艂a czas potrzebny na zebranie danych od klienta, eliminuj膮c czynno艣ci zwi膮zane z przetwarzaniem papierowych formularzy.

Przebieg prac w projekcie

Projekt by艂 realizowany przez Departament Rozwoju Oprogramowania Credit. Na pok艂adzie by艂o 5 low-code developer贸w zarz膮dzanych przez Grzegorza R臋bacza. Agricole. Biznes banku reprezentowa艂o 8 os贸b.

Zesp贸艂 banku zdecydowa艂, 偶e nowe mo偶liwo艣ci oferowane przez kana艂 cyfrowy wymagaj膮 wypracowania nowego podej艣cia do etapu zbierania danych od klient贸w. Prace rozpocz臋艂y si臋 od warsztat贸w UX, podczas kt贸rych powsta艂 projekt nowej ankiety.

Bank zwraca uwag臋 na j臋zyk, jakim komunikuje si臋 z klientem, dlatego w projektowaniu uczestniczy艂y osoby z zespo艂u Standard贸w Komunikacji, Marketingu i Prostego J臋zyka.

Nowy proces analizy potrzeb klienta bank opracowa艂 w ca艂o艣ci samodzielnie. Narz臋dziami, kt贸re pos艂u偶y艂y do wytworzenia ankiety, by艂y modu艂y Eximee Forms i Eximee Front-End Designer.

Dzi臋ki temu, 偶e bank samodzielnie rozwija procesy na platformie Eximee, projekt mo偶na by艂o rozpocz膮膰 praktycznie od razu. W bardzo kr贸tkim czasie (2-3 dni) mo偶liwe by艂o pokazanie biznesowi pierwszych efekt贸w wizualnych i zebranie uwag. By艂o to bardzo warto艣ciowe w kontek艣cie tworzenia nowej (cyfrowej) wersji formularza, kt贸ry wcze艣niej istnia艂 tylko w wersji papierowej. Uwagi by艂y bardzo szybko wdra偶ane na formularzu i testowane praktycznie przez biznes. Wa偶ne jest dla nas to, 偶e zesp贸艂 biznesowy m贸g艂 wzi膮膰 udzia艂 w warsztatach projektowania formularza i na bie偶膮co podgl膮da膰 efekty w docelowej szacie graficznej.

Grzegorz R臋bacz

Agile Team Manager, Credit Agricole

Testy family and friends przeprowadzono w listopadzie 2022, a w Q1 2023 formularz zosta艂 udost臋pniony w oddzia艂ach banku i plac贸wkach partnerskich.

Jak Credit Agricole dosz艂o do samodzielnego tworzenia proces贸w i formularzy w Eximee?

Low-code developerzy Credit Agricole to przyk艂ad zespo艂u bankowego, kt贸ry samodzielnie tworzy procesy bankowe i frontend dla klient贸w.

Pracuj膮 w 艣rodowisku Eximee ju偶 od kilku lat, a z Eximee Front-End Designera korzystaj膮 od pocz膮tku 2022.

Consdata zapewni艂a zespo艂owi Credit Agricole szkolenia, dokumentacj臋 oraz wsparcie konsultacyjne specjalist贸w Eximee. Dzi臋ki temu zesp贸艂 banku bardzo szybko si臋 usamodzielni艂.

Dorota Wr贸bel

Product Owner Tribe Omnichannel Credit Agricole.

Efekt

Z perspektywy klienta

Wype艂nienie nowej ankiety zajmuje oko艂o 10 minut. Pracownik wyposa偶ony w tablet zadaje klientowi pytania i wype艂nia elektroniczny formularz. Ankieta jest dynamiczna, co oznacza, 偶e zadawane pytania zale偶膮 od r贸偶nych czynnik贸w, np. od tego, czy dana osoba jest ju偶 klientem banku czy nie lub od odpowiedzi udzielonych na poprzednie pytania.

Z perspektywy pracownika banku

Nowa ankieta zosta艂a udost臋pniona plac贸wkom i partnerom. Podsumowanie ankiety zawiera rekomendacje dotycz膮ce oferty dla danego klienta.

Nowe formularze elektroniczne po wype艂nieniu trafiaj膮 poprzez API do systemu bankowego, do kt贸rego doradca ma wgl膮d. Ankieta jest powi膮zana z klientem i przypi臋ta do jego kartoteki. Dost臋pna jest r贸wnie偶 historia ankiet ze wszystkich plac贸wek i bankowego centrum kontaktu z klientem. Dzi臋ki temu doradca dysponuje szczeg贸艂owym kontekstem klienta i mo偶e odpowiednio dopasowa膰 ofert臋.

Ankieta jest stale ulepszana na podstawie sugestii pracownik贸w i partner贸w banku, np. ostatnio zosta艂a rozszerzona o modu艂 ubezpieczeniowy.

Korzy艣ci dla banku

Bank otrzymuje pozytywny feedback z plac贸wek. Konsultanci zwracaj膮 uwag臋 na to, 偶e ankiety uzupe艂nia si臋 teraz o wiele 艂atwiej i wyeliminowane zosta艂o 偶mudne wprowadzanie danych z formularzy do systemu.

Klienci, zach臋ceni elektroniczn膮 form膮 ankiety dost臋pnej na tablecie, ch臋tnie godz膮 si臋 na udzielanie odpowiedzi.

Co najwa偶niejsze, skr贸ci艂 si臋 czas przeprowadzania ankiety i przetwarzania wynik贸w przez pracownik贸w banku.

Podsumowanie

Bank jest zadowolony z tego, jak 艂atwo i szybko mo偶na wprowadza膰 zmiany z wykorzystaniem Eximee Low-Code Platform. Kolejne kroki, kt贸re planuje, to integracja ankiety z CRM, analiza potrzeb i wprowadzanie na rynek wynikaj膮cych z niej produkt贸w oraz uruchomienie kampanii marketingowych.

Wykorzystane modu艂y Eximee:

  • Forms
  • Front-end Designer

Success Story powsta艂o na podstawie rozmowy z Pani膮 Dorot膮 Wr贸bel, przeprowadzonej przez Tomasza Ampu艂臋.


Szukaj na blogu

Archiwum bloga

 

Fundusze_Europejskie.png

K9Office
Consdata S.A.
ul. Krysiewicza 9/14
61-825 Pozna艅
Polska

Tel.:+48 61 41 51 000

NIP: 7822261960
Regon: 634422180

Pozosta艅 w kontakcie

Copyrights 漏 2020 CONSDATA. Wykonanie: solmedia.pl

UWAGA! Ten serwis u偶ywa cookies i podobnych technologii. Brak zmiany ustawienia przegl膮darki oznacza zgod臋 na to.

Zrozumia艂em