ue pl

Tomasz Ampuła

Product Owner, Digital Transformation Expert
Tomasz Ampuła

Pomagam bankom w optymalizacji proces├│w sprzeda┼╝owych i posprzeda┼╝owych. Z przyjemno┼Ťci─ů wykorzystuj─Ö moje do┼Ťwiadczenie zdobyte w projektach transformacji cyfrowej w takich bankach jak Santander, Credit Agricole czy mBank, aby pom├│c w tym zakresie innym instytucjom finansowym.

Moj─ů specjalno┼Ťci─ů jest bankowo┼Ť─ç detaliczna i korporacyjna, obejmuj─ůca do┼Ťwiadczenia klient├│w i aspekty zwi─ůzane z Customer Journey, a tak┼╝e elektroniczny onboarding i self-service.

Je┼Ťli jeste┼Ť zainteresowany moim do┼Ťwiadczeniem, czekam na Tw├│j kontakt.

I help banks optimize sales and after-sales processes. I am happy to use my experience gained in digital transformation projects in such banks as Santander, Credit Agricole or mBank to help financial institutions in this field.

My specialty is retail and corporate true omnichannel banking including customer experience and customer journey aspects, as well as digital onboarding and self-service solutions.

If you are interested in my experience, don't hesitate to contact me and share yours!

Wdro┼╝enie ankiety potrzeb klienta w Credit Agricole

W 2023 roku bank Credit Agricole zebra┼é ponad 85 tysi─Öcy ankiet badaj─ůcych potrzeby klient├│w. Oko┼éo 75% tych ankiet jest powi─ůzanych z profilami klient├│w. Zbierane w ten spos├│b dane stanowi─ů baz─Ö do opracowywania spersonalizowanych ofert us┼éug i produkt├│w banku.

Bank samodzielnie zaprojektowa┼é i wyprodukowa┼é proces obs┼éugi oraz dynamiczne formularze s┼éu┼╝─ůce do zbierania danych, wykorzystuj─ůc Eximee Low-Code platform. W tym case study poznasz szczeg├│┼éy dotycz─ůce realizacji tego projektu.

Klient: Credit Agricole (SAMODZIELNE wdro┼╝enie)

Czas trwania projektu: Q4 2022 ÔÇô Q1 2023

Cel biznesowy: zwi─Ökszenie sprzeda┼╝y produkt├│w bankowych dzi─Öki poprawie profilowania oferty na podstawie ci─ůg┼éej analizy potrzeb klient├│w (closed loop)

Projekt w liczbach:

  • 8 specjalist├│w biznesowych
  • 5 low-code developer├│w
  • 0 developer├│w z zespo┼éu Eximee (bank samodzielnie stworzy┼é aplikacj─Ö na platformie Eximee)

Dlaczego bank zdecydował się na ten projekt?

Przed wdro┼╝eniem tego rozwi─ůzania potrzeby klient├│w by┼éy badane za pomoc─ů formularzy papierowych, kt├│re po wype┼énieniu by┼éy przepisywane do systemu r─Öcznie przez doradc─Ö.

Jednym z g┼é├│wnych za┼éo┼╝e┼ä strategicznych Credit Agricole s─ů dzia┼éania na rzecz ochrony ┼Ťrodowiska. Naturaln─ů konsekwencj─ů jest wdra┼╝anie podej┼Ťcia paperless, czyli cyfryzacja proces├│w i obs┼éugi.

Cyfryzacja procesu przeprowadzania ankiety potrzeb znacznie u┼éatwi┼éa prac─Ö pracownikom banku i zredukowa┼éa czas potrzebny na zebranie danych od klienta, eliminuj─ůc czynno┼Ťci zwi─ůzane z przetwarzaniem papierowych formularzy.

Przebieg prac w projekcie

Projekt by┼é realizowany przez Departament Rozwoju Oprogramowania Credit. Na pok┼éadzie by┼éo 5 low-code developer├│w zarz─ůdzanych przez Grzegorza R─Öbacza. Agricole. Biznes banku reprezentowa┼éo 8 os├│b.

Zesp├│┼é banku zdecydowa┼é, ┼╝e nowe mo┼╝liwo┼Ťci oferowane przez kana┼é cyfrowy wymagaj─ů wypracowania nowego podej┼Ťcia do etapu zbierania danych od klient├│w. Prace rozpocz─Ö┼éy si─Ö od warsztat├│w UX, podczas kt├│rych powsta┼é projekt nowej ankiety.

Bank zwraca uwagę na język, jakim komunikuje się z klientem, dlatego w projektowaniu uczestniczyły osoby z zespołu Standardów Komunikacji, Marketingu i Prostego Języka.

Nowy proces analizy potrzeb klienta bank opracowa┼é w ca┼éo┼Ťci samodzielnie. Narz─Ödziami, kt├│re pos┼éu┼╝y┼éy do wytworzenia ankiety, by┼éy modu┼éy Eximee Forms i Eximee Front-End Designer.

Dzi─Öki temu, ┼╝e bank samodzielnie rozwija procesy na platformie Eximee, projekt mo┼╝na by┼éo rozpocz─ů─ç praktycznie od razu. W bardzo kr├│tkim czasie (2-3 dni) mo┼╝liwe by┼éo pokazanie biznesowi pierwszych efekt├│w wizualnych i zebranie uwag. By┼éo to bardzo warto┼Ťciowe w kontek┼Ťcie tworzenia nowej (cyfrowej) wersji formularza, kt├│ry wcze┼Ťniej istnia┼é tylko w wersji papierowej. Uwagi by┼éy bardzo szybko wdra┼╝ane na formularzu i testowane praktycznie przez biznes. Wa┼╝ne jest dla nas to, ┼╝e zesp├│┼é biznesowy m├│g┼é wzi─ů─ç udzia┼é w warsztatach projektowania formularza i na bie┼╝─ůco podgl─ůda─ç efekty w docelowej szacie graficznej.

Grzegorz R─Öbacz

Agile Team Manager, Credit Agricole

Testy family and friends przeprowadzono w listopadzie 2022, a w Q1 2023 formularz został udostępniony w oddziałach banku i placówkach partnerskich.

Jak Credit Agricole doszło do samodzielnego tworzenia procesów i formularzy w Eximee?

Low-code developerzy Credit Agricole to przykład zespołu bankowego, który samodzielnie tworzy procesy bankowe i frontend dla klientów.

Pracuj─ů w ┼Ťrodowisku Eximee ju┼╝ od kilku lat, a z Eximee Front-End Designera korzystaj─ů od pocz─ůtku 2022.

Consdata zapewniła zespołowi Credit Agricole szkolenia, dokumentację oraz wsparcie konsultacyjne specjalistów Eximee. Dzięki temu zespół banku bardzo szybko się usamodzielnił.

Dorota Wr├│bel

Product Owner Tribe Omnichannel Credit Agricole.

Efekt

Z perspektywy klienta

Wype┼énienie nowej ankiety zajmuje oko┼éo 10 minut. Pracownik wyposa┼╝ony w tablet zadaje klientowi pytania i wype┼énia elektroniczny formularz. Ankieta jest dynamiczna, co oznacza, ┼╝e zadawane pytania zale┼╝─ů od r├│┼╝nych czynnik├│w, np. od tego, czy dana osoba jest ju┼╝ klientem banku czy nie lub od odpowiedzi udzielonych na poprzednie pytania.

Z perspektywy pracownika banku

Nowa ankieta zosta┼éa udost─Öpniona plac├│wkom i partnerom. Podsumowanie ankiety zawiera rekomendacje dotycz─ůce oferty dla danego klienta.

Nowe formularze elektroniczne po wype┼énieniu trafiaj─ů poprzez API do systemu bankowego, do kt├│rego doradca ma wgl─ůd. Ankieta jest powi─ůzana z klientem i przypi─Öta do jego kartoteki. Dost─Öpna jest r├│wnie┼╝ historia ankiet ze wszystkich plac├│wek i bankowego centrum kontaktu z klientem. Dzi─Öki temu doradca dysponuje szczeg├│┼éowym kontekstem klienta i mo┼╝e odpowiednio dopasowa─ç ofert─Ö.

Ankieta jest stale ulepszana na podstawie sugestii pracowników i partnerów banku, np. ostatnio została rozszerzona o moduł ubezpieczeniowy.

Korzy┼Ťci dla banku

Bank otrzymuje pozytywny feedback z plac├│wek. Konsultanci zwracaj─ů uwag─Ö na to, ┼╝e ankiety uzupe┼énia si─Ö teraz o wiele ┼éatwiej i wyeliminowane zosta┼éo ┼╝mudne wprowadzanie danych z formularzy do systemu.

Klienci, zach─Öceni elektroniczn─ů form─ů ankiety dost─Öpnej na tablecie, ch─Ötnie godz─ů si─Ö na udzielanie odpowiedzi.

Co najważniejsze, skrócił się czas przeprowadzania ankiety i przetwarzania wyników przez pracowników banku.

Podsumowanie

Bank jest zadowolony z tego, jak ┼éatwo i szybko mo┼╝na wprowadza─ç zmiany z wykorzystaniem Eximee Low-Code Platform. Kolejne kroki, kt├│re planuje, to integracja ankiety z CRM, analiza potrzeb i wprowadzanie na rynek wynikaj─ůcych z niej produkt├│w oraz uruchomienie kampanii marketingowych.

Wykorzystane moduły Eximee:

  • Forms
  • Front-end Designer

Success Story powsta┼éo na podstawie rozmowy z Pani─ů Dorot─ů Wr├│bel, przeprowadzonej przez Tomasza Ampu┼é─Ö.


Szukaj na blogu

Archiwum bloga

 

Fundusze_Europejskie.png

K9Office
Consdata S.A.
ul. Krysiewicza 9/14
61-825 Poznań
Polska

Tel.:+48 61 41 51 000

NIP: 7822261960
Regon: 634422180

Pozostań w kontakcie

Copyrights ┬ę 2020 CONSDATA. Wykonanie: solmedia.pl

UWAGA! Ten serwis u┼╝ywa cookies i podobnych technologii. Brak zmiany ustawienia przegl─ůdarki oznacza zgod─Ö na to.

Zrozumiałem