Wnioski z wdrożenia Generatora Konta Biznes w banku Credit Agricole z wykorzystaniem Eximee

Credit Agricole nieustannie stawia na innowacje i dąży do rozwoju swoich usług, koncentrując się m.in. na optymalizacji procesów związanych z obsługą kont firmowych. Bank we współpracy z Consdata – dostawcą platformy low-code Eximee – stworzył rozwiązanie, wspierające doradców w procesie otwierania Konta Biznes.

Klient: Credit Agricole Bank Polska

Cel biznesowy: stworzenie rozwiązania, które skróci czas potrzebny na otwarcie konta firmowego, ułatwi pracę doradcom i zminimalizuje ryzyko wystąpienia błędów.

Wdrożenie Generatora Konta Biznes w Credit Agricole

Otwarcie Konta Biznes to jeden z pierwszych kontaktów klienta z bankiem – od przebiegu tego procesu zależy pierwsze wrażenie, początek relacji i szansa na zbudowanie zaufania.

Celem wdrożenia Generatora Konta Biznes było:

• wsparcie doradców podczas zakładania rachunku firmowego poprzez automatyzację tego procesu,
• poprawa jakości dokumentacji (system przypomina o wymaganych elementach, przez co zapewnia kompletność danych),
• usprawnienie procesu otwierania rachunku firmowego,
• zwiększenie efektywności obsługi i poprawa doświadczenia klientów.

Proces został uruchomiony na platformie low-code Eximee, która umożliwia szybkie wdrażanie rozwiązań biznesowych, nie wymaga budowy aplikacji od podstaw, ani zaawansowanej wiedzy programistycznej.

Narzędzie automatyzuje zbieranie niezbędnych danych oraz tworzenie wszystkich dokumentów potrzebnych do otwarcia konta firmowego.

Wdrożenie generatora przebiegało w dwóch etapach.

Funkcjonalności wprowadzone w fazie pierwszej:

• zebranie w jednym formularzu wszystkich danych potrzebnych w procesie,
• automatyczne generowanie dokumentów, na podstawie wprowadzonych danych,
• walidacja poprawności najważniejszych danych (np. NIP, REGON, PESEL).

Funkcjonalności wprowadzone w fazie drugiej:

• automatyczne pobieranie danych z rejestrów publicznych, takich jak KRS, CEIDG, GUS,
• automatyczne pobieranie danych z baz wewnętrznych banku (obecni klienci banku).

Wyzwania przed wdrożeniem

Głównym wyzwaniem przed wdrożeniem było skrócenie czasu obsługi wniosku (weryfikacja dokumentacji i otwarcie rachunku) sporządzonego przez doradcę. Dzięki wdrożonym rozwiązaniom ten czas został skrócony o średnio 8 proc. dla jednego wniosku.

Co wpływało na wydłużenie tego czasu? Była to m.in. konieczność uzupełniania danych ręcznie przez doradców, co mogło powodować nanoszenie poprawek. To mogło wpływać nie tylko na wydłużenie czasu obsługi wniosku, ale również angażować dodatkowe zasoby operacyjne. Narzędzie, które zbiera wszystkie dane i generuje kompletną dokumentację, znacznie wspiera pracę doradców.

Korzyści biznesowe związane z wdrożeniem Generatora Konta Biznes

Jedną z największych korzyści wdrożonego narzędzia jest skrócenie czasu obsługi:

• Dla wniosków poprawnych: konto dla JDG/Rolnika - czas skrócono średnio o 6 proc.
• Dla wniosków ze zidentyfikowanymi nieścisłościami w danych: wszystkie formy prawne - czas skrócono średnio o 9 proc.

Choć oszczędności mogą wydawać się niewielkie, to przy większej skali – 30, 50, a tym bardziej 300 wniosków – czas uległ znacznemu skróceniu.

Szybsze generowanie dokumentów

Narzędzie znacznie skróciło czas generowania dokumentów. Po wprowadzeniu automatycznego pobierania danych we wnioskach czas zbierania danych i generowania dokumentów skrócił się o blisko 40 proc. – dla prostych form prawnych.

Lepsza jakość dokumentów

System automatycznie sprawdza kompletność, generując wszystkie wymagane dokumenty. Dzięki temu do kolejnego etapu weryfikacji trafiają już wnioski pełne, ze wszystkimi niezbędnymi załącznikami.

Po wdrożeniu generatora liczba wniosków kompletnych wzrosła o:

• w fazie pierwszej – wzrost o 45 proc.,
• w fazie drugiej – wzrost o 49 proc.

Średnia liczba poprawek na jeden wniosek spadła o 60 proc.

Szybsza archiwizacja dokumentów

Dostosowanie szaty graficznej, skrócenie wydruków, jak i ich większa czytelność wpłynęły na skrócenie czasu potrzebnego na proces archiwizacji o 8 proc.

Redukcja liczby poprawek w dokumentach

Dzięki automatyzacji przy pobieraniu danych z baz/rejestrów, baz wewnętrznych banku i przenoszeniu danych, które się powtarzają między dokumentami, wyeliminowano rozbieżności wynikające z ręcznego wypełniania.

Narzędzie umożliwia również walidację danych wymagających konkretnego formatu i długości, takich jak NIP, REGON czy PESEL, co pozwala wychwycić nieścisłości już na etapie wypełniania formularza.

• Liczba umów wymagających korekt zmniejszyła się z 65 proc. do 55 proc, co daje spadek o 10 punktów procentowych.
• Liczba wcześniej wykrywanych pomyłek w dokumentach zmniejszyła się o blisko 50 proc.

Poprawa satysfakcji pracowników banku

Opinia pracowników banku z ankiety satysfakcji wskazuje, że nowe narzędzie poprawiło komfort pracy. Jak podkreślają:

Obsługa umów z nowego generatora jest znacznie lepsza – doradcy poświęcają mniej czasu na wprowadzenie poprawek, a sam proces obsługi jest prostszy.

Wnioski

Powyższe, realne usprawnienia w procesie powodują, że Credit Agricole jest gotowe na dalszy rozwój i optymalizację. Poprawa jakości dokumentacji, skrócenie czasu obsługi oraz zwiększenie satysfakcji zarówno klientów, jak i pracowników to kolejny krok do budowania trwałych relacji z klientami firmowymi.