ue pl

Zesp贸艂 Consdata

Zesp贸艂 Consdata

Jak stworzyli艣my aplikacj臋 biznesow膮 dla konsultant贸w bankowego call center - case study procesu sprzeda偶y kredytu got贸wkowego

(Szacunkowy czas czytania: 2 - 3 minut)

Projekt dotyczy艂 usprawnienia procesu sprzeda偶y kredytu got贸wkowego z ubezpieczeniem. Stworzyli艣my jedn膮 sp贸jn膮 aplikacj臋 opart膮 o low-code, dzi臋ki kt贸rej konsultanci komunikuj膮 si臋 z klientem z zastosowaniem dobrych praktyk.

Czas trwania projektu: Q3 2023

Problem do rozwi膮zania: rozproszenie narz臋dzi wykorzystywanych do obs艂ugi jednego procesu

Cel biznesowy: zmniejszenie liczby narz臋dzi i ryzyka pope艂nienia b艂臋du, skr贸cenie rozmowy, u艂atwienie pracy konsultant贸w oraz wdro偶enia nowego pracownika

Rozwi膮zanie: zapewnienie kompleksowego, sp贸jnego narz臋dzia do oferowania kredytu z ubezpieczeniem

Projekt w liczbach:

2 miesi膮ce wsp贸艂pracy

1 analityk

1 aplikacja oparta o low-code zamiast 5 r贸偶nych narz臋dzi

Kontekst projektu

Bank oferuje swoim klientom kredyt got贸wkowy wraz z ubezpieczeniem. Sprzeda偶 kredytu z ubezpieczeniem wi膮偶e si臋 z obowi膮zkiem zachowania zgodno艣ci z wytycznymi regulator贸w. Agent musi dok艂adnie przekaza膰 informacje o produkcie i dostarczy膰 klientowi okre艣lone dokumenty na w艂a艣ciwym etapie rozmowy przez call center. Do tej pory konsultanci korzystali z kilku narz臋dzi, kt贸re umo偶liwia艂y realizacj臋 procesu w prawid艂owy spos贸b.

Z czym bank si臋 do nas zwr贸ci艂?

Konsultanci banku korzystali w trakcie rozmowy sprzeda偶owej z wielu narz臋dzi i system贸w. Rozproszenie formularzy i arkuszy kalkulacyjnych utrudnia艂o prac臋 i wyd艂u偶a艂o procesy, dlatego bank zg艂osi艂 si臋 do nas z pro艣b膮 o pomoc w stworzeniu jednego sp贸jnego narz臋dzia dla pracownik贸w. Od pa藕dziernika 2023 jest ono dost臋pne dla konsultant贸w banku.

Rozwi膮zanie

W fazie prac nad ujednoliceniem scenariusza zesp贸艂 Eximee reprezentowa艂 jeden analityk 鈥 tyle wystarczy艂o, aby zmapowa膰 proces z pomoc膮 Eximee Low-Code Platform. Wraz z zespo艂em biznesowym banku, analityk ujednolici艂 formularz ze scenariuszem, kt贸ry pojawia si臋 w Eximee Dashboard.

Eximee Dashboard to narz臋dzie, w kt贸rym bank mo偶e osadza膰 dowolne aplikacje biznesowe, u艂atwiaj膮ce prac臋 konsultantom. Formularz rozmowy o ubezpieczeniu jest jedn膮 z takich aplikacji.

Scenariusz procesu, prowadzi konsultanta krok po kroku, aby zapewni膰 zgodno艣膰 z wymogami regulator贸w. Agent odczytuje informacje ze skrypt贸w osadzonych w narz臋dziu, a ca艂a rozmowa jest nagrywana. Dodatkowo narz臋dzie automatycznie wysy艂a klientowi niezb臋dne dokumenty. Dane s膮 przygotowane tak, aby bank m贸g艂 艂atwo przekaza膰 je do kolejnego systemu.

Wcze艣niej zachowanie zgodno艣ci z przepisami wymaga艂o od agent贸w du偶ego skupienia i zaanga偶owania. Obecnie doradca jest w stanie bezb艂臋dnie przeprowadzi膰 rozmow臋 z klientem, poniewa偶 formularz prowadzi za r臋k臋 i podpowiada konkretne czynno艣ci, jakie w danym momencie trzeba wykona膰 w procesie, bez konieczno艣ci korzystania z dodatkowych skrypt贸w rozm贸w. Nowe rozwi膮zanie umo偶liwi艂o skr贸cenie czasu rozmowy i usprawni艂o wdra偶anie nowych pracownik贸w.

Jak pracowali艣my nad tym rozwi膮zaniem?

Aby stworzy膰 centraln膮 aplikacj臋 biznesow膮 przeprowadzili艣my kilkana艣cie warsztat贸w z zespo艂em banku. Codziennie spotykali艣my si臋 online, a po 4 iteracjach mieli艣my gotowy formularz. Zdarza艂o si臋, 偶e proces czy ekrany dla doradcy rysowali艣my wsp贸lnie z pracownikami banku podczas takiego spotkania. Zmiany na bie偶膮co weryfikowali艣my z doradcami.

Korzy艣ci dla banku

Wykorzystanie technologii low-code w tym projekcie zapewni艂o bankowi szereg korzy艣ci. Oto kilka najwa偶niejszych:

  • wszystkie niezb臋dne informacje zosta艂y zebrane w jednym miejscu
  • bank mo偶e aktualizowa膰 wytyczne w jednym miejscu
  • u艂atwienie i przyspieszenie pracy konsultant贸w, kt贸rzy teraz s膮 prowadzeni przez proces za r臋k臋鈥
  • zmniejszenie ryzyka pope艂nienia b艂臋d贸w przez konsultant贸w, nadinterpretacji lub niedok艂adnej interpretacji informacji
  • spe艂nienie wszystkich wymaga艅 regulacyjnych i mo偶liwo艣膰 b艂yskawicznego reagowania na zmiany
  • efektywniejsze wdra偶anie nowych pracownik贸w w proces obs艂ugi klienta
  • lepsze zrozumienie potrzeb pracownik贸w call center przez zesp贸艂 biznesowy, a co za tym idzie - lepsze przygotowanie do kolejnych projekt贸w

 

Fundusze_Europejskie.png

K9Office
Consdata S.A.
ul. Krysiewicza 9/14
61-825 Pozna艅
Polska

Tel.:+48 61 41 51 000

NIP: 7822261960
Regon: 634422180

Pozosta艅 w kontakcie

Copyrights 漏 2020 CONSDATA. Wykonanie: solmedia.pl

UWAGA! Ten serwis u偶ywa cookies i podobnych technologii. Brak zmiany ustawienia przegl膮darki oznacza zgod臋 na to.

Zrozumia艂em