ue pl

Jak stworzyliśmy aplikację biznesową dla konsultantów bankowego call center - case study procesu sprzedaży kredytu gotówkowego

2 - 3 minut czytania

Projekt dotyczył usprawnienia procesu sprzedaży kredytu gotówkowego z ubezpieczeniem. Stworzyliśmy jedną spójną aplikację opartą o low-code, dzięki której konsultanci komunikują się z klientem z zastosowaniem dobrych praktyk.


Czas trwania projektu: Q3 2023

Problem do rozwiązania: rozproszenie narzędzi wykorzystywanych do obsługi jednego procesu

Cel biznesowy: zmniejszenie liczby narzędzi i ryzyka popełnienia błędu, skrócenie rozmowy, ułatwienie pracy konsultantów oraz wdrożenia nowego pracownika

Rozwiązanie: zapewnienie kompleksowego, spójnego narzędzia do oferowania kredytu z ubezpieczeniem

Projekt w liczbach:

2 miesiące współpracy

1 analityk

1 aplikacja oparta o low-code zamiast 5 różnych narzędzi

Kontekst projektu

Bank oferuje swoim klientom kredyt gotówkowy wraz z ubezpieczeniem. Sprzedaż kredytu z ubezpieczeniem wiąże się z obowiązkiem zachowania zgodności z wytycznymi regulatorów. Agent musi dokładnie przekazać informacje o produkcie i dostarczyć klientowi określone dokumenty na właściwym etapie rozmowy przez call center. Do tej pory konsultanci korzystali z kilku narzędzi, które umożliwiały realizację procesu w prawidłowy sposób.

Z czym bank się do nas zwrócił?

Konsultanci banku korzystali w trakcie rozmowy sprzedażowej z wielu narzędzi i systemów. Rozproszenie formularzy i arkuszy kalkulacyjnych utrudniało pracę i wydłużało procesy, dlatego bank zgłosił się do nas z prośbą o pomoc w stworzeniu jednego spójnego narzędzia dla pracowników. Od października 2023 jest ono dostępne dla konsultantów banku.

Rozwiązanie

W fazie prac nad ujednoliceniem scenariusza zespół Eximee reprezentował jeden analityk – tyle wystarczyło, aby zmapować proces z pomocą Eximee Low-Code Platform. Wraz z zespołem biznesowym banku, analityk ujednolicił formularz ze scenariuszem, który pojawia się w Eximee Dashboard.

Eximee Dashboard to narzędzie, w którym bank może osadzać dowolne aplikacje biznesowe, ułatwiające pracę konsultantom. Formularz rozmowy o ubezpieczeniu jest jedną z takich aplikacji.

Scenariusz procesu, prowadzi konsultanta krok po kroku, aby zapewnić zgodność z wymogami regulatorów. Agent odczytuje informacje ze skryptów osadzonych w narzędziu, a cała rozmowa jest nagrywana. Dodatkowo narzędzie automatycznie wysyła klientowi niezbędne dokumenty. Dane są przygotowane tak, aby bank mógł łatwo przekazać je do kolejnego systemu.

Wcześniej zachowanie zgodności z przepisami wymagało od agentów dużego skupienia i zaangażowania. Obecnie doradca jest w stanie bezbłędnie przeprowadzić rozmowę z klientem, ponieważ formularz prowadzi za rękę i podpowiada konkretne czynności, jakie w danym momencie trzeba wykonać w procesie, bez konieczności korzystania z dodatkowych skryptów rozmów. Nowe rozwiązanie umożliwiło skrócenie czasu rozmowy i usprawniło wdrażanie nowych pracowników.

Jak pracowaliśmy nad tym rozwiązaniem?

Aby stworzyć centralną aplikację biznesową przeprowadziliśmy kilkanaście warsztatów z zespołem banku. Codziennie spotykaliśmy się online, a po 4 iteracjach mieliśmy gotowy formularz. Zdarzało się, że proces czy ekrany dla doradcy rysowaliśmy wspólnie z pracownikami banku podczas takiego spotkania. Zmiany na bieżąco weryfikowaliśmy z doradcami.

Korzyści dla banku

Wykorzystanie technologii low-code w tym projekcie zapewniło bankowi szereg korzyści. Oto kilka najważniejszych:

  • wszystkie niezbędne informacje zostały zebrane w jednym miejscu
  • bank może aktualizować wytyczne w jednym miejscu
  • ułatwienie i przyspieszenie pracy konsultantów, którzy teraz są prowadzeni przez proces „za rękę”
  • zmniejszenie ryzyka popełnienia błędów przez konsultantów, nadinterpretacji lub niedokładnej interpretacji informacji
  • spełnienie wszystkich wymagań regulacyjnych i możliwość błyskawicznego reagowania na zmiany
  • efektywniejsze wdrażanie nowych pracowników w proces obsługi klienta
  • lepsze zrozumienie potrzeb pracowników call center przez zespół biznesowy, a co za tym idzie - lepsze przygotowanie do kolejnych projektów

Chcesz się dowiedzieć więcej?

Skontaktuj się z nami

Fundusze_Europejskie.png

K9Office
Consdata S.A.
ul. Krysiewicza 9/14
61-825 Poznań
Polska

Tel.:+48 61 41 51 000

NIP: 7822261960
Regon: 634422180

Pozostań w kontakcie

Copyrights © 2024 CONSDATA. Wykonanie: solmedia.pl

To może Cię zainteresować

6 mitów dotyczących low-code w bankowości

TrendyLow-code

W erze ciągłej transformacji technologicznej platformy low-code stanowią potężne narzędzie wspierające innowacje i wydajność. Nadal jednak spotykamy się z błędnymi przekonaniami na temat ich możliwości i ograniczeń. W tym artykule... czytaj więcej

15-07-2024 | Zespół Consdata

Budowa aplikacji biznesowej wspierającej pracowników front-office i back-office banku Santander

Automatyzacja procesówEmployee Experience

W Eximee wychodzimy z założenia, że bank potrzebuje dobrego Employee Experience, aby zapewnić swoim klientom naprawdę sprawną obsługę. Dlatego opracowaliśmy framework do szybkiego tworzenia aplikacji potrzebnych pracownikom banku. czytaj więcej

11-10-2023 | Zespół Consdata

Regulatory sandbox. Piaskownica, w której duże dzieci mogą się bawić i testować.

Bankowość detaliczna

Co byś pomyślał, gdybyś zobaczył grupę naukowców analizujących jazdę samochodową emerytów? I.... czy możesz potrącić człowieka z bankowością? czytaj więcej

12-11-2019 | Tomasz Ampuła

UWAGA! Ten serwis używa cookies i podobnych technologii. Brak zmiany ustawienia przeglądarki oznacza zgodę na to.

Zrozumiałem